银行业金融机构安全评估办法

中国银保监会依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监管的规章、规则。银行业金融机构安全评估办法中国银保监会依法律、行政法规规定的条件和程序，银行业金融机构审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围。申请设立银行业金融机构，银行业金融机构或银行业金融机构变更持有资本总额或股份总额达到规定比例以上的股东，中国银保监会应对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。银行业金融机构业务范围内的业务品种，应按规定经中国银保监会审查批准或备案。需审查批准或备案的业务品种，由中国银保监会依法律、银行业金融机构行政法规作出规定并公布。未经中国银保监会批准，任何单位或个人不得设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动。中国银保监会对银行业金融机构的董事和高管人员实行任职资格管理，具体办法由中国银保监会制定。银行业金融机构应严格遵守审慎经营规则。银行业金融机构的审慎经营规则（包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容），由法律、行政法规规定，也可由中国银保监会依法律、行政法规制定。

中国银保监会应对银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起6个月内；银行业金融机构的变更、终止，及业务范围和增加业务范围内的业务品种，银行业金融机构自收到申请文件之日起3个月内；审查董事和高管人员的任职资格安全评估办法，自收到申请文件之日起30日内就申请事项作出批准或不批准的书面决定；决定不批准，应说明理由。中国银保监会应对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监管信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。中国银保监会应对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。中国银保监会应制定现场检查程序安全评估办法，规范现场检查行为。中国银保监会应对银行业金融机构实行并表监管。中国银保监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，银行业金融机构应自收到建议之日起30日内予以回复。中国银保监会应建立银行业金融机构监管评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，银行业金融机构确定对其现场检查的频率、范围和需采取的其他措施。