风险属性评分法是根据前面对客户客观的风险承受能力以及主观的风险态度测评结果，比照风险矩阵.选出合适的资产配置。风险矩阵下的资产配置所示。某客户原有资产总额为巧万，其中5万元为存款(货币类)，10万元为股票。该客户的风险承受能力评分为84分，风险承受态度为52分，根据风险矩阵量化分析进行资产配置。根据表11一39风险矩阵，可得出适合高能力与中态度的资产配置为股票70%、债券30%。假设货币、债券与股票的平均投资报酬率、标准差与工具间的相关系数，可得投资组合的预期报酬率是8.8%，标准差是14.36%。假设报酬率的分布为正态分布，在80%的置信水平下，则预期此投资组合的最高报酬率=预期报酬率+l .28x标准差=27.18%，预期最低报酬率=预期报酬率一l.28x标准差=一9.58%。资产配置时，要考虑流动性资产部分，假设留有12000元作为紧急备用金，经过调整后的资产配置情况所示。
资产管理配置
资产管理配置
目标时间法是根据目标实现时间来做资产配置。对于距离远的目标，由于有较长的时间可以实现，且可跨过经济周期的影响，因此投资人可以承担较高的风险。而对距离目前时间较近的目标，由于流动性需求强，且复利累积资产的效果不大，就不适合承担高风险，因此，离目标时间越长，风险资产比重可以越高。更新时间：2020-05-22 17:00
- 周k线代表什么意思_周k线的重要性
- 其实我们很多投资者都知道周K线的重要性，也知道看周K线对于理解行隋的趋势的重要性，但即便是这样，在实盘操作......
- 日k线怎么看趋势_周k线和日k线哪个重要
- 从表面看，周K线与日K线的形态有时是相同的，但由于两者所覆盖的交易周期上的差异，所透露出的操作方向有时会完......
- 怎样理解大趋势_大趋势不好做什么
- 第一章中我们讲到了要“关注周K线与月K线组合形态”，我们知道，由于周K线的时间跨度......
- 什么是上升趋势_股票上升趋势如何看
- 第一阶段是建仓(或积累)，在这一阶段，有远见的投资者知道尽管现在市场萧条，但形势即将扭转，因而就在此时购人......
- 股价运动具有趋势性_股价运动的规律
- 股价运动的第二种趋势称为次要趋势。次要趋势与基本趋势的运动方向相反，是基本趋势行进过程中的修正，并对其产生......
