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金融改革创新项目

日期:2021-03-22 09:22:21 来源:互联网

2010年7月,金融改革美国颁布金融《多德-弗兰克华尔街改革和消费者金融保护法案) 金融改革(TheDodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act)。主要内容包括:一是更新监管体系框架。金融成立金融稳定监管委员会(Financial StabilityOversight Council,FSOC),应对系统性风险。

强化对美联储的授权与制衡。金融成立消费者金融保护局(Consumer Financial Protection Bureau,CFPB)。在财政部下设联邦保险办公室(Office of National Insurance,ONI),强化保险业监管。二是加强对金融机构的微观监管。金融限制“大而不倒”机构的过度扩张。引入“沃尔克规则”(Volcker Rule),限制银行进行自营交易。增加公司治理中薪酬的透明度。三是建立有序的破产处置和自救机制。要求系统重要性金融机构定期提交“生前遗嘱”(living wills)。四是健全金融市场监管体系。金融加强对“影子银行”体系的监管,确立信用证券化产品的风险留存要求,限制金融衍生品投机交易,强化对评级机构的监管,注重保护投资者利益。

2010年7月,英国财政部公布了金融监管改革新方案征求意见稿,提出撤销英国金融服务局(Financial Services Authority,FSA),在英国中央银行英格兰银行下新设审慎监管局(Prudential Regulatory Authority,PRA),负责对存款类机构、投资银行和保险公司等金融机构进行审慎监管:设立金融政策委员会(Financial Policy Committee,FPC),增强宏观审慎层面的沟通协调,强化应对系统性风险能力;新设消费者保护和市场管理局(Consumer Protection andMarkets Authority,CPMA),维持公众对金融服务市场的信心。

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