即期外汇交易的基本概念

即期外汇交易就是在外汇买卖成交后，在2个工作日内办理交割的外汇交易，多在成交后的第二个营业日进行交割。即期外汇交易交割的那一天如果正逢银行节假日，即期外汇交易就延期到下个营业日。即期外汇交易即期交易采用即期汇率，为外汇银行的当日挂牌汇率或在参考当地外汇市场主要货币之间的汇率基础上加一定比例的手续费。例如，一家日本进口商从美国进口计算机，即期外汇交易5月1日货到验明后付款，在2日内也就是5月3日前按当地银行外汇牌价完成交割。

根据不同的市场的习惯，即期交易的交割日也不同。在欧美市场上，即期外汇交易交割日是成交后的下个营业日。例如，在伦敦市场上成交一笔欧元对美元的交易，则其交割日应为次日，如次日恰逢英国和美国的节假日，则顺延到假后，遇周末则要顺延至下周。在远东市场上，即期外汇交易例如在香港外汇市场，交割时间为2个工作日，由于不同货币的清算中心一般都在其发行国，清算过户在各国间的连接上需要一定的时间，所以交割时间有所滞后。在我国目前的结售汇制下，即期外汇交易的方式分为汇出汇款、汇入汇款、出口收汇和进口付汇四种类型。