证监会、保监会、银监会负责人在企业年金基金管理机构负责人会议上的讲话摘要
证监会副主席桂敏杰------市场制度完善提供良好契机
近年来,我国养老保险体系改革进展比较快,企业年金基金管理资格的认定,意味着这项改革开始进入规范化实质性操作阶段。随着29家机构资格的取得,企业年金运作进入了操作性的阶段。
我国资本市场是新兴市场,机构投资者发育不足是阻碍市场进一步成熟的重要原因,近年来,在培育机构投资者上面,证监会做了大量的工作,取得了一定的成效。目前,证券投资基金的持股市值已经达到了流通市值的24%,社保基金、保险资金投资市场的比例也不断扩大,QFII投资我国资本市场的热情高涨,势头正足。但是,从国际经验比较看,我国资本市场机构投资者,整体规模偏小,机构投资者多元化尚显不足,大力发展机构投资者,仍是我国资本市场今后一个重要任务之一。
企业年金入市为资本市场注入了新鲜血液,提供了长期稳定的资金来源,据统计,在发达市场中,养老金通常占资本市场资金量的三分之一左右,这也从一个侧面说明我国养老金市场潜力巨大。企业年金入市的意义在于,它丰富了机构投资者类型,促进了多元化投资目标和多元化投资理念的形成,有助于市场更充分的竞争和市场的稳定。企业年金入市也有利于上市公司法人治理结构的改善,提升管理水平,有助于培养高质量的服务,相信这次资格认定,为许多金融机构带来多方面的提高,带动金融行业服务水平的提升。
我国资本市场经过十几年的发展和演变,正经历着一次历史性转折。去年以来,证监会推出了一系列旨在推动市场基础性改革的措施,首先是困扰股市多年的股权分置改革终于破题,目前两批试点已经基本结束,即将进入全面推开阶段,推动这项长期改革,并获得广泛支持,说明我国资本市场已经奠定了长期发展的基础,同时,我们还在推进上市公司治理等改革措施,力求提高上市公司质量,夯实市场基石。在促进中介机构发展的过程中,通过综合治理集中处理了一批风险较大的证券公司,推出了证券公司分类监管制度和创新发展试点。在对外开放方面,合资机构数量不断增加,QFII入市积极,新增的60亿美元额度到位后,会形成新的投资热点。
市场制度的完善为企业年金入市提供了良好的契机,但确保企业年金安全,审慎管理十分重要。第一,证监会将与各相关部门紧密配合,做好年金投资的监管工作,证监会将全力与劳动保障、财税、银行、保险等部门加强合作,建立协同监管机制,加强协调沟通,及时交流工作进展,确保年金投资工作规范有序,促进养老保险制度改革顺利进行。第二,始终坚持市场化运作,确保年金资金高效配置,企业年金最重大的意义在于通过制度化的安排降低国家统筹支付的负担,鼓励职工自觉自愿将当期收入转化为投资,预筹积累养老金,因此,实施中应始终坚持市场化运作,发挥金融机构的中介作用,通过充分的市场竞争,达到资金的平稳增值和收付匹配。第三,市场初期,应着眼于控制风险,防止出现恶性竞争,一方面,应动员把好市场准入关,严格审核中介结构的资质,鼓励企业选择管理规范业绩突出市场表现良好的中介机构,另一方面,各主管部门应加强指导,在各自权限内一些重点环节进行严格监管,避免短期内出现恶性竞争、好事办坏的不利局面,同时各机构也要规范运作,优质服务,用良好的信誉取得投资者的信赖。第四,要加强前瞻性研究,为进一步开拓养老金市场做好准备。
我们要以强烈的使命感和责任感,高度的诚信理念,扎实细致地做好各项工作,推动养老金平稳入市,实现养老基金与资本市场形成良性互动,促进经济的可持续性发展和社会的长治久安。
保监会副主席魏迎宁------保险业经营企业年金有优势
企业年金管理制度采用市场化的机制,这是符合改革方向的。各类机构积极申请管理资格,获得资格的有银行、证券、信托、基金和保险以及保险资产管理公司,这些不同的金融机构都有各自不同的优势,在同一个市场进行竞争,对监管机构提出了一个重要的课题:如何进行有效地监管,保证市场秩序,规范其竞争?政府管理部门的职责不是减轻了,而是加重了。保监会将会同证监会、银监会以及劳动保障部等共同做好企业年金基金管理机构的监管工作。
保险业经营企业年金有一定的优势,尤其是人寿保险公司具有长期资产负债管理的经验,有着精湛的技术,但是也应看到其他金融机构也有自己的优势,要积极吸取其他金融机构的长处,在此基础上发挥自身的优势。
保险机构经营企业年金,一要严格依法规范经营,包括劳动保障部发布的各类规章制度；二要诚信服务,提高服务水平,让客户感到满意；三是要防范风险,企业年金是"养命钱",一定要保证企业年金资金安全,在安全的前提下,做到企业年金的保值增值。
在国外发达国家人寿保险公司的业务机构中,企业年金其重要的组成部分,往往占40%以上,保险公司对管理企业年金有很大的积极性。而保险机构要吸引这些业务,必须让客户满意。
今天是一个起点,是真正按照劳动保障部的规章等规范地经营企业年金的起点。我预祝企业年金健康发展,为人民造福,为构建和谐社会做出应有的贡献。
银监会主席助理车迎新------金融机构要认真履行职责
企业年金涉及我国保险体系的改革,是一项重要的补充保险制度。养老金保险是我国目前还欠需要研究的重大问题,因此,银监会要求各金融机构必须按照《企业年金管理办法》来履行自己的职责,做好企业年金资金的管理工作。就此,我提几点要求:
第一点,各金融机构要重视自身资金管理水准的提高,做好企业年金的管理工作。实行企业年金市场化管理以后,并不是说哪一家金融机构实力雄厚就可以取得管理资格,很关键的问题就是取决于金融机构自身内部管理水平。这一次在企业年金管理资格的评选过程中,就有一些银行因为这样或者那样的问题而丧失了管理资格,在这个方面我们应该引起教训。
第二点,要切实做好代理管理工作。这一部分钱是养命钱,承担了企业年金的管理就等于承担了责任。因此大家都必须管好用好这一部分资金,切实保证资金的安全。各家取得管理资格的金融机构要切实加强管理力度,确保资金的安全。
第三点,加强监管,积极推进年金管理改革的深入进行。银监会把企业年金管理作为商业银行的一项中间业务进行监管,这方面的监管我们把更多的权利和义务让渡给商业银行和其它金融机构。凡是取得企业年金管理资格的金融机构都必须切实加强这一方面的管理,银监会将把其纳入到正常的业务监管体系中进行监管,确保企业年金的管理工作深入开展。
