远期外汇买卖流程

    远期外汇买卖是国际上最常用的避免外汇风险，固定外汇成本的方法。远期外汇买卖流程一般来说，客户对外贸易结算、到国外投资、外汇借贷或还贷的过程中都会涉及到外汇保值的问题，通过叙做远期外汇买卖业务，客户可事先将某一项目的外汇成本固定，或锁定远期外汇收付的换汇成本，从而达到保值的目的，远期外汇买卖流程同时更能使企业集中时间和人力搞好本业经营。
    远期外汇买卖指我行代理客户按照外汇合同约定的汇率在约定期限（成交日后第二个工作日以后的某一天）进行资金交割的外汇交易。远期外汇买卖流程交易期限一般不超过一年。我行远期外汇买卖实行一日多价，国际市场的汇率波动导致一天之内外汇买卖交易所需或所得货币数量有所不同。
    在银行开立外币保证金帐户，交存不低于交易本金10%的保证金，保证金币种限于美元、港币、日元和欧元。在我行贷款或信用证项下的远期外汇买卖及中行100%担保项下的外汇买卖可视具体情况，经批准后，相应地减免保证金。
    办理远期外汇买卖流程
    开立账户：申请办理远期外汇买卖的客户应在我行开立往来账户，一般还须同时开立保证金账户。签订协议：客户办理即期外汇买卖前需与我行签订《保值外汇买卖总协议》。保证金落实：客户须缴纳相应比例的保证金，或由我行扣减客户相应授信额度。远期外汇买卖流程询价：客户通过书面委托形式确定远期外汇交易细节以此向我行询价。成交：交易一旦成功我行将以书面形式向客户发送交易证实。结算：在交割日进行资金交割。客户也可根据需要申请提前交割（叙做一笔反向平盘交易）或者展期交割（续做一笔同向远期交易）。
    远期外汇买卖汇率与即期外汇买卖汇率有所不同，远期汇率由即期汇率加(减)远期点构成，也叫升水或贴水，其水平取决于买卖货币的利差和远期外汇买卖的期限，利率高的货币表现为贴水，即远期汇率低于即期汇率；利率低的货币表现为升水，即远期汇率高于即期汇率。
    下面根据远期外汇买卖平安银行公司业务流程的一个简单介绍：远期外汇买卖，是指按事先约定的日期和约定的币别、汇率及金额，在将来某一时间进行交割的外汇买卖交易。
    远期外汇买卖流程卖业务流程
    （1）客户向我行询价，我行资金部门报价。
    （2）客户向我行提交《代客外汇买卖业务交易委托书》。
    （3）我行向客户确认远期外汇买卖交易。
    （4）到期日，客户准备卖出的外币资金，我行按照约定的外汇买卖汇率为客户办理外汇买卖。