- 创业发展规划_如何规划创业
- 财务识金 -> 理财规划
- 在过去10年，李先生的业务能力及投资经验增长极快，加上近年来互联网行业的快速发展，因此李先生打算独立开设一......
- 风险与收益的概念_风险和收益的认识
- 财务识金 -> 理财规划
- 对于理财目标一定要注意区分客户提出的原始目标和经过合理性、可行性分析后客户认可的理性目标。同时，对目标的表......
- 个人理财方案规划_5年个人理财规划
- 财务识金 -> 理财规划
- 首先，要看方案是站在客户的立场研究、解决问题，还是站在理财方推销产品，整个方案是否贯穿了“以客......
- 定量分析名词解释_定性分析定量分析
- 财务识金 -> 理财规划
- 各项决策进行定性分析时需考虑多方面的因素。职业规划:是否转换工作、是否考虑创业、机会成本与时间成本等。居住......
- 风险告知书_风险提示告知书
- 财务识金 -> 理财规划
- 就所建议的投资产品，告知客户可能的风险l)流动性风险。到期保本理财产品，提前变现时可能遭受损失。市场风险。......
- 资产配置的作用_资产管理配置
- 财务识金 -> 理财规划
- 风险属性评分法是根据前面对客户客观的风险承受能力以及主观的风险态度测评结果，比照风险矩阵.选出合适的资产配......
- 调整现值法_目标现值法怎么计算
- 财务识金 -> 理财规划
- 目标现值法的思路是，将现在的时间当做基准点，把所有理财目标都折合成为现值，称为总目标需求现值;再把所有的财......
- 设定目标的步骤_目标现值法
- 财务识金 -> 理财规划
- 目标顺序法的逻辑是，同一时段将所有资源都用于一个理财目标，执行完毕后再投人下一个目标。目标顺序法的具体步骤......
- 对风险的认知_对于风险的认知
- 财务识金 -> 理财规划
- 风险认知度反映的是客户主观上对风险的基本度量，也是影响人们对风险态度的心理因素。同一个风险，每个人对其认知......
- 风险具有三个属性_风险的属性有哪些
- 财务识金 -> 理财规划
- 成长型的客户一般是有一定的资产基础、一定的知识水平、风险承受能力较高的人士，他们愿意承受一定的风险，追求较......
- 五种风险偏好类型_风险偏好类型
- 财务识金 -> 理财规划
- 风险偏好反映的是客户主观上对待风险的态度，也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。产生不同的风险偏好的原因......
- 家庭收支储蓄表案例_家庭收支储蓄表主要包括
- 财务识金 -> 理财规划
- 家庭收支储蓄表的编制格式。家庭收支储蓄反映一段时间内收人、支出及余额等财务状况的报表。通过收人储蓄表的编制......
- 家庭理财规划书_家庭资产负债分析
- 财务识金 -> 理财规划
- 第一，编制个人及家庭资产负债表的主要目的是为了家庭财务管理，这些信息大部分情况下都不需要对外公开。所以，家......
